+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Наказание за мошенничество с банковскими картами

Содержание

Мошенничество с банковскими картами

Наказание за мошенничество с банковскими картами

Несмотря на то, что банки уверяют своих клиентов в надёжности и безопасности использования пластиковых карт, мошенники находят новые способы незаконного списания средств.

По данным ЦБ РФ за 2021 год злоумышленники вывели с карточных счетов 1,3 миллиарда рублей, что в 1,5 раза превышает аналогичный показатель за предыдущий период.

В данной публикации собраны распространённые схемы мошенничества с банковскими картами, зная которые, можно предотвратить хищение средств со своего счёта.

Виды мошенничества с банковскими картами

Обмануть или взломать банковскую систему безопасности достаточно сложно, поэтому преступники стараются любыми способами выманить информацию о карте у самого держателя. Для достижения своей цели они используют все доступные ресурсы — телефон, интернет-сайты, онлайн-банк, мобильный банк и прочие каналы.

По телефону

Данный вид мошенничества имеет множество вариаций, которые объединяет то, что владельцу карты звонят с незнакомого номера и под любым предлогом просят сообщить её реквизиты. В большинстве случаев злоумышленники используют следующие схемы:

  1. Выигрыш в лотерею. Преступник представляется менеджером известной компании и сообщает, что клиент стал победителем розыгрыша. Для получения вознаграждения необходимо срочно выслать реквизиты своей банковской карты.
  2. Звонок из службы безопасности банка. Фальшивый «сотрудник» извещает клиента о том, что его карту пытались взломать и просит уточнить данные для исправления ситуации.

Телефонные мошенники всегда говорят уверенно, имеют хорошо поставленный голос, а на любой вопрос клиента имеют заранее подготовленный ответ.

Через СМС

Эта схема имеет много общего с предыдущим способом. Разница заключается в том, что ложная информация приходит в тексте СМС-сообщения. Рассылка осуществляется с незнакомого номера, но мошенники подписываются известной компанией.

Распространённый пример подобных фейковых сообщений: «Ваша карта заблокирована. Перезвоните по номеру +7926ХХХХХХХ. Ваш Сбербанк.» Если клиент не реагирует, то преступники могут прислать повторное СМС с угрозой взыскания штрафа или комиссии. Перезвонившего просят сообщить данные карты, провести манипуляции в банкомате или интернет-банке.

Через мобильный банк

Услуга «Мобильный банк» позволяет совершать операции с помощью СМС-команд. Чтобы перевести средства другому клиенту, достаточно отправить сообщение на короткий номер банка с того телефона, который привязан к карте. Мошенники используют данную опцию в следующих случаях:

  1. Телефон был утерян владельцем. До момента блокировки SIM-карты любой человек может списать деньги с карточки с помощью СМС-команд, перечень которых размещён на сайте любого банка.
  2. Клиент отказался от услуг конкретного сотового оператора и не отключил мобильный банк. В этом случае номер телефона попадёт в руки нового абонента, который может оказаться мошенником и списывать деньги посредством СМС-команд.

Благодаря использованию мобильного банка злоумышленник также легко вычислит, в какой организации владелец телефона открыл карту.

Мошенничество с переводом денег на карту

Преступники не всегда преследуют цель узнать реквизиты карты. Самый простой способ незаконного обогащения — это убедить клиента в том, что он должен перевести деньги самостоятельно. Злоумышленники предлагают приобрести товары по выгодной цене и требуют перечисления аванса или всей суммы.

Некоторые мошенники выступают в роли фиктивных компаний, которые предлагают удалённую работу в интернете с хорошим заработком. Соискателю необходимо лишь подтвердить серьёзность своих намерений и перевести определённую сумму на счёт или карту работодателя.

Распространённой схемой аферистов также является «помощь родным». Данный способ чаще всего применяется в отношении пожилых людей, которым звонят и сообщают о том, что их близкие попали в беду.

Мошенники представляются сотрудниками правоохранительных органов или медицинскими работниками.

Они настоятельно требуют перевести деньги, угрожая необратимыми последствиями для жизни и здоровья близких.

Через банкомат

В этом случае для хищения средств преступники используют такие способы, как:

  1. Скимминг. На банкомат устанавливается специальное оборудование, которое представляет собой накладку на клавиатуру и скиммер (вставляется в картоприёмник и позволяет считать данные магнитной полосы). С помощью полученных сведений мошенники изготавливают дубликат карточки и снимают с неё все средства.
  2. Траппинг. Относительно новый вид мошенничества с банковскими картами, который заключается в том, что преступники вставляют в картридер кусок пластика с прорезью в центре. Клиент вводит карточку в банкомат, она попадает в прорезь и остаётся в устройстве. После этого подходит злоумышленник, якобы тоже побывавший в такой ситуации, и советует ввести ПИН-код. Когда это не помогает, клиент уходит, а преступник извлекает карточку с помощью заранее подготовленных инструментов.

Мошенники, объединённые в организованные преступные группы, действуют более масштабно и создают целые поддельные банкоматы.

Мошенничество на Авито

Данная процедура проводится следующим образом:

  1. Мошенник звонит автору объявления о продаже чего-либо и представляется заинтересованным покупателем.
  2. Продавец сообщает злоумышленнику номер своей карты для перевода средств в счёт оплаты товара.
  3. Фиктивный покупатель входит в интернет-банк по номеру карточки и списывает деньги со всех счетов. Для доступа требуется одноразовый СМС-пароль, который мошенник с помощью различных уловок выманивает у продавца.

Последний этап может отличаться в зависимости от цели преступника.

Некоторые хотят узнать конфиденциальные реквизиты карты, другие — просят провести определённые манипуляции через банкомат якобы для подтверждения платежа.

В банкомате клиент под руководством мошенника подключает к своей карте посторонний номер телефона, после чего злоумышленник получает доступ к личному кабинету и мобильному банку.

Источник: https://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/moshennichestvo-s-bankovskimi-kartami.html

Мошенничество с банковскими картами: статья УК РФ

Наказание за мошенничество с банковскими картами

Согласно статистическим данным рост мошенничества с банковскими картами наблюдается из года в год, причем виды подобных махинаций становятся все более ухищренными. Поэтому, чтобы не попасть в неприятную ситуацию, владельцам пластиковых банковских продуктов нужно знать каким образом мошенники могут украсть их деньги.

Рассмотрим самые распространенные виды краж с банковских карт.

Виды мошенничества

Мошенничество с банковскими карточками заключается в том, чтобы без ведома владельцев снять денежные средства.

Современные злоумышленники постоянно модернизируют обманные технологии и на данный момент известно уже огромное количество схем, но это не мешает злоумышленникам наживаться на доверчивых гражданах, которые продолжают переводить деньги по сомнительным реквизитам и пользуются пластиком в непроверенных местах.

Новые виды мошенничества с банковскими картами разнообразны, поэтому попробуем перечислить самые популярные из них.

Скимминг. Термин обозначает противозаконное изготовление копии карты. Для этого мошенники используют специальный механизм скиннер, считывающий информацию с магнитной ленты карты и воспроизводящий ее на копию карты.

Фишинг. Данный вид мошенничества состоит в том, чтобы выудить у владельца карты свои данные, для чего чаще всего пользователю присылают электронное письмо с вирусом или его переводят на фальшивый сайт банка, где он заполняет форму на кредит, к примеру.

Вишинг. Это разновидность фишинга, только в данном случае используется телефон.

Обычно потенциальному потерпевшему приходит сообщение из банка, что у него незаконно пытались снять деньги и настоятельно просят позвонить по указанному в сообщении телефонному номеру, где сотрудник службы безопасности попросит сообщить данные карты. Впрочем, мошенничество с банковскими картами по телефону может быть и несколько другим.

«Ливанская петля». Мошенники заклеивают, к примеру, в банкомате карман для выплаты денег скотчем. После введения необходимых данных пользователь ожидает выдачи купюр, хотя банкомат сообщает об обратном. Не дождавшись денег, владелец карты отходит звонить в банк, а стоящий за ним жулик беспрепятственно забирает деньги.

Фальшивые банкоматы. Порой злоумышленники могут даже изготовить поддельные банкоматы или переделать существующие, предварительно украв их. Обычно новые конструкции устанавливают в местах с высокой проходимостью.

Когда пользователь вставляет карточку и набирает пин-код, на дисплее банкомата высвечивается надпись о том, что аппарат неисправен.

Пользователь получает назад свою карточку, а мошенники тем временем успевают скопировать данные счета и его идентификационный номер.

Это только некоторые варианты мошенничества, на самом же деле способов гораздо больше и большая часть из них еще не известна полиции. Чтобы уберечь собственные денежные средства, важно использовать только проверенные банкоматы, не заполнять сомнительные формы через интернет.

Читайте так же, как вернуть деньги, если перевел мошенникам на карту Сбербанк? 

Какое наказание?

В России вот уже, как двадцать лет введена уголовная ответственность за подобные преступления. В 1998 году было даже создано особое подразделение по борьбе с преступлениями в сфере информационных технологий. Согласно статье 183 Уголовного Кодекса РФ срок лишения свободы за незаконное добычу и использование информации, составляющую банковскую тайну может составить до 5 лет.

Скачать УК РФ в последней редакции можно по ссылке:

Что делать, если перевел деньги на карту мошенникам?

Если все же деньги оказались переведены мошенникам, то первым делом необходимо обратиться в банк. Потерпевшему придется написать заявление, на основании которого будет сделан запрос в письменной форме и отправлен по почте владельцу пополненной карты.

В запросе будет содержаться просьба о возврате денежной суммы. Конечно, рассчитывать на то, что мошенники отдадут деньги не стоит, так как в обогащении обманным путем и заключается их цель.

Придется ждать ответ 3 дня, если средства возвращены не будут, то по закону можно написать заявление в полицию.

Так же существует вероятность отменить перевод с карты.

Правда доступно это только при условии, что у вас есть зарегистрированный личный кабинет в интернет-банкинге и вы заметили, что перевели деньги мошенникам в течение 5 минут (перевод с карты через личный кабинет занимает считанные минуты, это самый быстрый способ осуществления транзакции). Зайдите в «Переводы» и напротив ошибочного установите статус «Отменить».

Подробнее о том, что делать, если перевел деньги на карту мошенникам здесь: 

Образец заявления в полицию

Если же вернуть украденные средства через банк не имеется возможности, то остается только обращение в органы правопорядка. Заявление пишется в свободной форме, скачать образец можно по ссылке:

Чем быстрее будет подано заявление и чем больше фактов, подтверждающие мошенничество удастся представить, тем выше шансы на поимку злоумышленников.

В любом случае, чтобы избежать потери денежных средств с пластиковой продукции банка следует использовать только проверенные банкоматы, расположенные в банках (избегайте терминалов самообслуживания), так же при оплате в интернете, убедитесь, что используете подлинные реквизиты.

Источник: https://www.oceanbank.ru/vidy-moshennichestva-s-bankovskimi-kartami/

Мошенничество с банковскими картами статья УК РФ

Наказание за мошенничество с банковскими картами

Специалисты отмечают, что данный вид мошенничества давно изжил себя, т.к. сегодня система безопасности даже небольшого банка работает довольно эффективно. Но несмотря на это в полицию периодически поступают заявления о фактах хищения средств с пластиковой карты. При этом суммы и способы хищения могут быть совершенно различными.

Мошенничество с банковскими картами – виды мошенничества

Сегодня уголовный кодекс различает несколько видов мошенничества. Каждый из них представляет собой отдельное преступление, за совершение какого субъекту грозит конкретное наказание. Существуют следующие виды:

  • в сфере страхования;
  • при получении выплат (пенсии, субсидии, пособия и т.д.);
  • в сегменте кредитования;
  • в процессе использования платежных карт (то, о чем идет речь);
  • в сегменте компьютерной информации.

Каждый из указанных видов значится как тяжкое преступление, и способ с пластиковыми картами (какой можно так же причислить и к виду с кредитованием) не является исключением.

Новый вид мошенничества с банковскими картами через мобильный банк — описание

Сделаем небольшую поправку т.к. данный вид уже давно не значится как новый, но это не особо меняет положение дел. Сейчас действительно существует подобный способ, и заключается он в следующем: во-первых, такое возможно, если злоумышленник будет в курсе вашего пароля и логина для входа в мобильный банк.

Плюс, сегодня существует способ перехвата смс-сообщений, в процессе которого вам отправляется сообщение о направлении платежа совсем не туда, куда вы планировали. Пользователь вводит код из смс не особо вдаваясь в его назначение, и его средства уходят, к примеру, на совсем другой счет. К слову. данный вид мошенничества существует пока есть не бдительные пользователи.

Но и с крупными сотовыми операторами такой риск практически помножен на ноль.

Мошенничество с банковскими картами по телефону

Это то, о чем мы говорили в предыдущем разделе. Но совершить махинацию не имея специальной и очень сложной аппаратуры в данном случае будет просто невозможно.

Если конечно злоумышленник не будет иметь доступа к вашему личному кабинету.

Номер карты, дата ее действия и прочие данные в данном случае не будут иметь никакой ценности для преступников, вопреки тому, что думают многие держатели.

Заявление в полицию по факту мошенничества с банковской картой образец

Не существует никакого образца заявления. Мошенничество значится как хищение или обман, и это оно не подразделяется на виды при подаче заявления. классификация необходима для того, чтобы следователи смогли квалифицировать деяние, не допустив ошибку.

От потерпевшего лишь требуется излагать все в мельчайших подробностях (т.е. что и как было на самом деле). Если возникнут какие-либо вопросы в процессе составления заявления, то их вам обязан разъяснить следователь или сотрудник дежурной части.

Обращаться следует всегда в полицию (дело в том, что далеко не все знают куда обращаться по данному факту чтобы вернуть свои деньги).

Статья УК РФ за мошенничество с банковскими картами – срок наказания

Квалификация в данном случае зависит от ряда факторов. «Простой» состав, когда субъект действует в одиночку предполагает наказание в виде возможного штрафа (до 120 тыс. рублей), исправительных работ до года, или ограничения свободы (условный срок) до 2 лет. Если действует группа лиц, а ущерб значится как значительный (более 250 тыс.

рублей) то максимальное наказание в таком случае — лишение свободы до 5 лет. При причинении особого крупного ущерба (более 1 млн. рублей) максимальное наказание — лишение свободы до 10 лет (с возможным штрафом до 80 тыс. рублей).

В том случае если во всем вышеописанном использовалось еще и служебное положение субъекта, то максимальное наказание будет значиться в размере до 6 лет.

Как обезопасить себя от мошенничества с банковскими картами?

Здесь действуют элементарные правила: никогда и никому не говорите свой пин-код и данные для входа в личный кабинет. При осуществлении покупок в сети используйте только официальные сайты, и избегайте сомнительных ресурсов, как сайты-зеркала и прочее. Обо всем остальном позаботится банк эмитент.

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

  • 8 (800) 350-83-59 — все регионы РФ.

Источник: https://ogic.ru/pravo/moshennichestvo-s-bankovskimi-kartami-statya-uk-rf.html

Мошенничество с банковскими картами: схемы махинаций и ответственность

Наказание за мошенничество с банковскими картами

Пластиковая карта в наше время — наиболее распространенный источник хранения финансов. Ее возможности позволяют получать заработную плату, оформлять кредиты, расплачиваться в магазинах, покупать какие-либо товары.

Казалось бы ваши денежные средства надежно защищены и деньги с карты никуда не исчезнут, ведь чтобы снять наличные нужно знать определенные данные, такие как номер карты, пин-код, CVC и т.д. Однако в действительности существует множество махинаций с пластиковыми картами с целью выведения денег.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. 

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону
+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28 

Это быстро и бесплатно!

Что говорится в законодательстве

Согласно статье 159 УК РФ мошенничество есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Как защитить себя, если мошенники снимают деньги с карты? Об этом рассказано в этой статье.

Мошенничество с банковскими картами попадает под ст. 159 УК РФ. За аферу группой лиц предусматривается более строгое наказание. За махинации с банковскими картами назначаются такие меры пресечения, как лишение свободы, штрафы, исправительные, принудительные работы.

Мобильный банк

Устанавливая на телефон программу мобильного банкинга, будьте внимательны. Есть возможность, что вы устанавливаете поддельную программу. Она может выглядеть также, как и лицензионная программа, отличия могут быть в мелочах: номер телефона, логотип и т.д.

Также при установке через Интернет софта в телефон может проникнуть вирус, который внедряют мошенники. Он считывает персональные данные держателя, которые злоумышленники используют для списания денежных средств со счета.

Кража может происходить посредством вирусных смс-сообщений, которые переводят деньги на телефон мошенника. Владелец может этого не знать, потому что вирус блокирует смс-сообщения о списании денег.

Именно поэтому следует устанавливать только официальную версию мобильного приложения вашего банка.

Через телефон

Телефон тоже является потенциальным способом мошенничества. Если хозяин карты потерял свой смартфон, и он был привязан к нему, злодеи получают доступ и снимают все деньги с карты.

Они могут и взломать мобильное приложение. Аферисты будут переводить смс-оповещения от банков в свой адрес и получать доступ к денежным средствам.

В связи с этим рекомендуется ответственно относится к своему коду к приложению банка на смартфоне. Ни в коем случае никому не сообщайте его и лучше нигде не записывайте.

СМС-мошенничество

На мобильный телефон приходит смс, что карта заблокирована с обратным телефоном. Мошенник представляется сотрудником банка и просит назвать некоторые персональные данные: цифры с карты, цифры пин-кода, кодовые слова.

Человек, доверяя мошеннику, незамедлительно сообщает необходимые данные. При знании таких персональных сведений злоумышленнику не составит труда получить доступ к карте, а вы, как следствие, потеряете свои деньги.

Через Интернет

Покупки посредством всемирной паутины стали достаточно популярными. Это экономит время и деньги. Пользуясь этим, злоумышленники получают персональные данные под видом интернет-магазина. Чтобы не допустить таких случаев, вот что следует делать:

  • пользуйтесь виртуальной картой;
  • прибегайте к услугам только проверенных сайтов;
  • установите на карте лимит снятия денежных средств;
  • подключите программу SecureCode (это очень удобная система, по которой покупатель получает одноразовые коды, действительные только для одной покупки, а платеж считается принятым только после ввода нужных цифр).

Кража пластиковых карт

При краже незамедлительно блокируйте ее и сообщайте сотрудникам банка. Они подскажут вам алгоритм действий.

Следите за своими вещами в людных местах: с сумкой и кошельком у вас могут украсть и кредитку.

Карты с магнитной полосой более подвержены снятию денежных средств, так как при расчете в магазине для них не требуется пин-код. Ситуация с чиповыми и бесконтактными картами немного сложнее.

Но будьте уверены, мошенники с банковскими картами на руках найдут способ, как выудить ваши кровные деньги.

Скимминг

В картоприемник банкомата монтируется считывающее устройство, а на клавиатуру устанавливается поддельная накладка. Данные считываются с помощью этих устройств.

Впоследствии создается дубликат платежной карты, и наличность снимают без проблем, так как все необходимые данные известны. Лучше не пользоваться отдаленными банкоматами в темное время суток, а также внимательно относиться к банкоматам. Проверьте его перед тем, как вставить туда карту. Если он кажется вам подозрительным, то лучше поискать другой.

Поддельный банкомат

Вставляя карту в такой банкомат, владелец собственноручно передает всю секретную информацию мошенникам. Информация считывается и впоследствии используется в личных интересах аферистов.

Иногда в таких банкоматах карта преднамеренно застревает. Тогда мошенникам вообще не составит труда воспользоваться такой ситуацией. Если вы попали в подобную ситуацию, незамедлительно свяжитесь с сотрудниками вашего банка и сообщите о блокировке карты в банкомате.

Через терминал

Кассир также может завладеть важной информацией. Его действия таковы. В первый раз проводя по терминалу, он снимает деньги за покупку, а во второй раз он считывает необходимые данные. Также он может списать с вас двойную сумму оплаты.

Мошенники могут снимать деньги с вашей карты разными способами.

Чтобы не попасть в такую ситуацию, лучше проверять выданный вам чек и ту сумму, которую сняли по факту с вашего счета, не отходя от подозрительного кассира. Лучше потратить пару минут на проверку, чем потом страдать от действий афериста.

Покупка карты

Одним из новых мошенничеств с банковскими картами является данный способ. Под любым предлогом через различные источники информации третьи лица предлагают купить карту. После передачи через нее обналичиваются незаконные денежные средства.

Доказать непричастность в подобного рода ситуации практически невозможно. Мошенники сняли деньги и пропали, а вы становитесь соучастником махинации. Это и является причиной, почему карты оформлять стоит только у проверенных банков.

Звонок с налоговой службы

Под видом сотрудника налоговой или соц. службы злоумышленник выуживает информацию. На эту удочку попадаются, в основном, пенсионеры. В этом случае важно понимать, что никто не в праве знать вашу конфиденциальную информацию.

Лучше уточнить у назойливого «представителя гос.органов» его ФИО, должность и пр. информацию. Если вы заметите, что собеседник начинает юлить, то можно смело класть трубку.

Как мошенники снимают деньги

Злоумышленники вставляют поддельную накладку в купюроприемник. К ней приклеивается валюта.

Владелец карты в замешательстве неполучения денег бежит в ближайший банк либо в полицию. Пользуясь этим, мошенник тут же вынимает деньги и благополучно уходит.

В каком случае и какую ответственность несут нарушители

За незаконные мошеннические действия предусмотрена уголовная ответственность, поэтому виды наказания применяются согласно УК РФ. К нарушителю могут быть применены штрафы, принудительные работы и т.п. Более тяжкому наказанию подлежат группы лиц.

Наказанием за мошенничество с платежными картами являются:

  • исправительные работы сроком до года;
  • обязательные работы сроком до недели;
  • лишение свободы до двух лет;
  • арест до четырех месяцев;
  • принудительные работы до двух лет.

Те же деяния, совершенные группой лиц, оцениваются судом по-другому:

  • выплатой штрафа до 300 тысяч рублей,
  • ограничением свободы до четырех лет,
  • исправительными, принудительными работами и т.д.

Как доказать факт мошенничества

Мошенники сняли деньги с карты. После обнаружения преступных деяний незамедлительно обращайтесь в правоохранительные органы.

Предоставьте все возможные доказательства вины афериста. Это может быть видео с камер наблюдения, выписка со счета, иные документальные доказательства из банка. Порой улики являются решающими доказательствами в разоблачении мошенника.

Также следует подыскать хорошего адвоката.

Как обезопасить себя от мошенников

Для того, чтобы не попасться на удочку злоумышленников, надо придерживаться следующих советов:

  • ни при каких условиях и обстоятельствах не озвучивайте никому конфиденциальные данные карты;
  • не снимайте деньги в сомнительных банкоматах, находящихся в отдаленных местах в темное время суток;
  • наружно осмотрите банкомат на наличие посторонних вещей (сомнительная камера, накладка на купюроприемнике, накладка на клавиатуре и т.д.);
  • не предпринимайте никаких действий, если вам приходит сомнительное смс-сообщение, лучше обратитесь в банк за подробной информацией;
  • будьте осторожны при вводе пин-кода. Убедитесь что никто не подсматривает за вашими движениями.
  • не пользуйтесь, не вызывающими у вас доверия, интернет-магазинами и сайтами;
  • подключите дополнительные услуги банка, такие как лимит снятия, смс-оповещение, защита пин-кода и т.д.;
  • если у вас возникли какие-то сомнения при проведении какой-либо операции, то сразу обращайтесь в свой банк.

Заключение

Мошенничество с пластиковыми картами становится частым явлением. Будьте осторожны и не попадайтесь в лапы аферистов. При малейшем подозрении в мошенничестве обращайтесь к сотрудникам банка и правоохранительным органам. Аферисты будут наказаны, а деньги на этот счет останутся у вас.

Придерживайтесь лицензионных программ онлайн банкинга и проверенных банкоматов. Храните вашу карту в труднодоступном для мошенников месте.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас:
 
+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28 

Это быстро и бесплатно!

Источник: https://prava.expert/uk/krazha/primery-moshennichestva-s-bankovskimi-kartami-i-otvetstvennost-po-zakonu.html

Мошенничество с банковскими картами — виды

В настоящее время можно выделить несколько видов мошенничества связанных с банковскими картами:

Скимминг — этот метод получил своё название от прибора под названием «скиммер». Он применяется преступником для считывания данных и информации, которая записана на магнитной ленте банковской карты. Мошенничество с использованием скиммера может быть осуществлено двумя способами.

В первом из них мошенником всегда является сотрудник развлекательного или торгового предприятия, где осуществляются расчёты за оказанные услуги при помощи карт для выплат. Используя доверие клиента, злоумышленник незаметно для потерпевшего считывает все данные и информацию с карты, при этом используя скиммер.

Вся операция займёт у него несколько секунд и не вызовет у потерпевшего подозрений. После этого злоумышленником изготавливается дубликат карты для снятия денег со счёта. Чтобы не стать жертвой мошенничества, необходимо постоянно визуально контролировать свою карту для выплат, что не позволит преступнику скопировать информацию и данные с вашей БК.

Только бдительность позволит вам обезопасить свои деньги.

Во втором способе мошенники будут использовать скиммер, представляющий собой накладку на щель для приёма карт в банкомате. Он изготавливается настолько искусно, что обычный человек, стоя у банкомата, вряд ли что-то заподозрит.

Данные, записанные на магнитной ленте БК, считываются скиммером и в дальнейшем используется преступником для изготовления дубликата.

Совместно со скиммером мошенники используют накладку на клавиатуру банкомата, либо устанавливают скрытую видеокамеру для фиксации вводимого клиентом ПИН-кода.

Будьте внимательны, если вас что-то смущает во внешнем виде банкомат, откажитесь от любых операций с вашей картой. Пользуйтесь знакомыми моделями банкоматов или банкоматами, расположенными в помещении банков.

Это позволит избежать кражи денег с вашего счёта. Так же, что бы защитить свои деньги, никому не сообщайте ПИН-код своей БК, а при его введении на клавиатуре терминала, делайте это так, чтоб посторонний не смог его увидеть.

Любая карта без ПИН-кода это всего лишь пластиковый мусор.

Фишинг — популярный вид мошенничества с БК при котором мошенники, путём обмана граждан, выманивают у них информацию о банковском счёте (номер счёта, ПИН-код карты и др.) Как правило, для этого, мошенники в личной беседе либо с использованием смс переписки, представляются сотрудниками банка и под разными предлогами попытаются заполучить данные о БК жертвы.

Для снятия денег со счета, в данном виде мошенничества, преступник будет использовать такую услугу как «Мобильный банк», позволяющий обналичивать деньги без БК с использованием мобильного телефона или Интернета.

Зная все данные о БК и номер мобильного телефона жертвы, мошенники от её имени, в любом из сервисных центров мобильной связи, восстановят якобы «утерянную» сим-карту и снимут все деньги со счёта.

Запомните! Сотрудник банка никогда не будет спрашивать по телефону, либо через другие средства связи, в том числе и Интернет, данные вашей БК. При необходимости банк пригласит своего клиента в офис, где в конфиденциальной беседе, уполномоченный на это сотрудник, уточнит всю необходимую информацию.

Существует и третий способ кражи денег, пока не получивший своего специфического названия. Для его осуществления используется накладка на щель выдачи денег из банкомата. Она также искусно маскируется под цвет и внешние детали терминала.

Данная накладка снабжена специальной клеящей лентой, к которой приклеиваются все выдаваемые купюры.

В то время, пока клиент банка пытается разобраться в произошедшем, считая, что произошла поломка или сбой в системе, преступник снимает накладку и забирает украденное.

Чтобы ваши деньги небыли украдены таким способом. Надо, не отходя от банкомата, обратиться в техническую службу вашего банка и дождаться приезда ремонтной бригады. Только специалист сможет помочь вам разобраться в произошедшем.

Мошенничество с банковскими картами на Авито

Авито — это интернет сайт, который предоставляет услуги по размещению бесплатных рекламных объявлений о покупке или продаже различного вида имущества, а также объявлений по трудоустройству.

Благодаря предоставлению бесплатных услуг по размещению объявлений, сайт Авито привлёк не только большое количество граждан, желающих купить или продать вещи, но и преступников, которые хотят обогатиться на доверчивых клиентах.

Мошенничество с БК на интернет-сайте Авито, основано на обмане продавцов. Для этого мошенники, под видом покупателя, звонят на телефон жертвы и договариваются с ней о покупке товара. При этом, под предлогам перечисления денег за товар на карту для выплат или кредитку, они пытаются узнать у жертвы все данные её БК.

Получив всю необходимую информацию, мошенники снимут деньги с помощью услуги «Мобильный банк», как это было описано выше либо попытаются узнать секретный код, который банк направит на телефон потерпевшего. Как только преступник узнает секретный код, можно быть уверенным, что все деньги со счёта будут похищены.

Чтобы избежать этого ни кому и никогда не сообщайте атрибуты вашей банковской карты и данные секретного кода.

Данный вид мошенничества получил широкое распространение не только на торговой интернет-площадке Авито, но также и на других интернет-сайтах предлагающих свои услуги по размещению объявлений о покупке или продажи личного имущества.

Мошенничество с банковскими картами через мобильный банк

Мобильный банк – это общее название банковской услуги, позволяющей клиенту управлять своим счетом при помощи мобильных и удалённых устройств, таких как мобильный телефон, компьютер или других гаджетов, подключенных к глобальной сети Интернет. Суть этой услуги заключается в том, что банк при помощи смс-сообщения или через электронную почту клиента, направляет специальный код авторизации на устройство, которое клиент указал в договоре.

Данный код необходим для того, чтобы клиент мог подтвердить своё согласие на проведения той или иной банковской операции. Данный вид мошенничества основан на выманивании у потерпевшего информации о ПИН-коде БК и секретном коде, который приходит на номер мобильного телефона для подтверждения выполняемой банковской операции.

Выше уже были описаны способы мошенничества при помощи банковской услуги «Мобильный банк».

Как при фишинге так и при мошенничестве на интернет-сайте Авито, преступник втирается в доверие к жертве, получает всю необходимую для него информацию о банковской карте и удалённо, с использованием мобильной связи или Интернета, обналичивает деньги в ближайшем банкомате или переводит на другой счёт. Что бы этого избежать никогда не сообщайте ПИН-код и секретный код посторонним людям.

СМС

Мошенничество с банковскими картами по смс, является одной из разновидностей фишинга, при котором преступники, под видом сотрудников банка, отправляют на телефон жертвы смс-сообщение в котором просят указать номер банковской карты и её ПИН-код.

Получив необходимую информацию о БК жертвы, при помощи услуги «Мобильный банк», мошенники завладевают всеми деньгами, находящимися на банковском счёте.

Будьте осторожны! Банк никогда не запросит у своего клиента через смс секретную информацию о его БК либо код авторизации.

Как вернуть украденные деньги

Что делать? В первую очередь, после выявления незаконного списания денег с банковского счёта, необходимо, не теряя времени, позвонить на горячую линию банка (Сбербанк России – бесплатный номер 8-800-555-55-50) и заблокировать все операции по счёту, это обезопасит оставшиеся там деньги. Согласно принятому в России закону «О национальной платёжной системе», любой банк на территории страны, обязан вернуть украденные со счета деньги, если они были украдены путём мошеннических действий, и клиент обратился с заявлением в банк в течение суток.

Данный закон был призван стимулировать банки России на повышения уровня безопасности вкладов. Но на деле банковские работники неохотно идут на это. Поэтому будьте настойчивыми и не идите на уловки банков, главное помните, что после того как деньги украли, у вас есть только сутки на подачу заявления.

Чтобы заставить банк в России вернуть деньги, украденные в результате мошенничества, надо будет приложить немало усилий и времени. Если бак не будет идти к вам на встречу, то всегда можно обратиться в суд. Но в этом случае необходимо будет заручиться помощью грамотного юриста.

Куда обращаться? Если в течение суток клиент банка не успел обратиться с заявлением, то единственный способ вернуть деньги — это обратиться в правоохранительные органы.

Только после привлечения преступника к ответственности появится шанс на возвращение похищенного.

Проще сделать всё, что бы ни допустить мошенничество с банковскими картами, чем потом пытаться вернуть украденные преступниками деньги.

Статья УК РФ за мошенничество с банковскими картами – наказание

К уголовной ответственности по статье 159.3 УК РФ за совершение мошенничества с банковскими картами может быть привлечено вменяемое лицо, которому на момент совершения исполнилось 16 лет.

В зависимости от отягчающих обстоятельств статья 159.3 УК РФ предусматривает разные виды наказания.

  • Часть 1 статьи 159.3 УК РФ предусматривает наказание в виде штрафа, обязательных работ до 360 часов, исправительными работами до 1 года, ограничением свободы до2-ух лет либо арестом до 4-х месяцев.
  • Часть 2 статьи 159.3 УК РФ предусматривает наказание в виде штрафа, обязательных работ,, исправительных работ до 2-х лет, принудительных работ до 5-и лет либо лишением свободы до 4-х лет.
  • Часть 3 статьи 159.3 УК РФ предусматривает наказание в виде штрафа, принудительных работ до 5-и лет, лишения свободы до 5-и лет.
  • Часть 4 статьи 159.3 УК предусматривает наказание в виде лишения свободы до 10-и лет со штрафом либо без такового.

Стоит также отметить, что в случае изготовления преступником дубликата кредитной карты, с целью завладения деньгами, то он будет нести ответственность согласно статье 159.1 УК РФ.

Исследование криминогенной ситуации в России показало, что доля преступлений с банковскими картами растёт с каждым годом. Наиболее частыми жертвами данного вида преступлений становятся люди пенсионного возраста из-за своей доверчивости и плохого понимая работы банковской системы.

Быстрая форма заявки Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

  • 8 (800) 350-83-59 — все регионы РФ.

Источник: https://feib.ru/kredity/kreditnye-karty/moshennichestvo-s-bankovskimi-kartami-vse-o-moshennichestve-s-bankovskimi-kartami.html

Мошенничество с банковскими картами статья УК РФ – наказание за мошенничество

Наказание за мошенничество с банковскими картами

Большинство стран уже давно перешли на безналичный расчет. Ежедневно, с помощью пластиковых денежных носителей, оплачиваются сотни счетов, покупаются товары и т.д. В связи с этим растет количество мошенников.

Самое страшное, что методы кражи усовершенствуются с каждым днем.

Как вернуть украденные деньги с банковской карты?

Зачастую банки нехотя возвращают похищенные мошенниками деньги. Почему? Потому, что очень сложно доказать несанкционированное списание, ведь люди сами сообщают контактные данные карты.

Но шанс на возврат есть. Согласно п.1 статьи 854 ГК, списание средств со счета, возможно только с согласия клиента, за исключением списания денег по решению суда.

В таком случае, пострадавший должен обратиться в банк с претензией о неправомерном списании.

Как избежать мошенничества с банковскими картами? Никогда не сообщайте важные сведения третьим лицами. Внимательно общайтесь с покупателями в интернете, аккуратно снимайте деньги в банкомате.

Задать вопрос юристу

Источник: http://fpolis.ru/banki/vse-o-moshennichestve-s-bankovskimi-kartami.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.